中国：“虚拟资产”交易列为公认的洗钱方式之一！最高法院承认加密货币交易！

2024年8月19日，最高人民法院和最高人民检察院表示，根据他们对反洗钱法的新解释，“虚拟资产”交易现已被列为公认的洗钱方式之一。这是中国首次针对此类资产类别采取此类举措，说明为应对加密货币和其他虚拟资产日益增长的使用，中国正努力加强监管框架。

中国于2007年1月1日通过了现行的反洗钱法，而近期的修订将虚拟资产交易纳入其中，即首次承认了“虚拟资产”交易，这是近二十年来对该国反洗钱框架的首次重大更新。在新闻发布会上，最高人民法院最高人民检察院联合发布办理洗钱刑事案件司法解释，就洗钱罪相关法律适用问题作出规定，明确洗钱相关犯罪的认定标准，《解释》自2024年8月20日起施行。

根据最新的修订内容，中国最高法院明确指出，虚拟资产，尤其是加密货币交易，由于其匿名性和跨境流动性，已经成为洗钱活动的重要渠道。为了有效打击洗钱行为，中国最高法院在修订《反洗钱法》时，特别增加了对虚拟资产交易的监管规定。这意味着，所有涉及虚拟资产的交易活动，包括加密货币的买卖、转移等，都将受到更为严格的监控和审查。

新的法律解释将虚拟资产交易（包括通过加密货币交易所进行的交易）归类为 “以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得的来源和性质及其收益”的行为，从而弥补了中国反洗钱工作中此前存在的一个重大漏洞。对于那些利用虚拟资产进行洗钱的人，将会受到严厉的处罚。

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根据违法行为的严重程度，违法者可能面临的罚款最低为10000元人民币（约合1400美元），最高为200000元人民币（约合28000美元）。在更严重的情况下，个人可能面临五至十年的监禁。

修订后的《反洗钱法》还对洗钱案件中“严重情节”的认定提出了更明确的指导原则。这些情况包括个人拒绝与当局合作，或洗钱金额超过500万元人民币（685000美元）或造成损失超过250万元人民币（343000美元）的行为视为严重违法行为。 这些门槛确保大规模洗钱活动面临更严格的法律审查和更严厉的处罚。

这些修订凸显了中国打击一切形式的金融犯罪，包括涉及虚拟资产的犯罪的决心。因为仅在2023年，最高人民检察院就报告有2971人因洗钱罪被起诉，比2019年增加了20倍。起诉数量的急剧上升凸显了洗钱活动的日益普遍以及针对新金融犯罪手段的监管措施的迫切需要。

值得注意的是，尽管中国对加密货币交易采取了更为严格的监管措施，但修订后的《反洗钱法》也承认了加密货币交易的合法性。这表明，中国并非完全禁止加密货币交易，而是通过法律手段，规范市场秩序，防范洗钱风险。这一立场的转变，对于全球加密货币市场而言，无疑是一个积极的信号。

不过，中国修订《反洗钱法》也带来了新的挑战。加密货币行业内的企业和服务提供商需要迅速适应新的法律环境，加强内部管理，确保合规经营。此外，加密货币交易的用户也需要注意保护个人隐私和资产安全，避免因不当操作而受到法律的制裁。

此外在国际社会，中国此次修订《反洗钱法》也得到了广泛的关注。国际反洗钱组织和专家普遍认为，中国此举有助于加强全球反洗钱合作，提升国际金融市场的透明度和安全性。同时，这也为其他国家在处理加密货币交易监管问题上提供了借鉴和参考。

总的来说，中国此次修订《反洗钱法》正式将加密货币交易纳入监管范围，是中国政府加强金融监管、维护金融安全和社会稳定的重要举措。这一举措不仅有助于打击利用加密货币进行的洗钱等非法活动，还将促进加密货币市场的健康发展，标志着中国对加密货币交易的监管进入了一个新的阶段。我们期待中国在未来的监管实践中不断探索和创新，为全球加密货币市场的规范发展贡献更多的智慧和力量。